Términos y Condiciones

1. Proveedor, alcance y aceptación

Estos Términos y Condiciones regulan el acceso y uso de DD, ControlDD, Control, Academy, University, Payments y los demás módulos digitales publicados bajo total-compliance.online (conjuntamente, los “Servicios”), prestados desde la República de Panamá por Total Compliance Online (“Total Compliance”).

Al marcar la casilla de aceptación y seleccionar «Aceptar y vincular mi acceso», la persona usuaria manifiesta de forma expresa, libre e informada su voluntad de quedar vinculada por estos Términos y por el Aviso de Privacidad. La aceptación se solicita una sola vez al vincular el acceso inicial. La plataforma conserva versión, fecha y evidencia técnica de esa manifestación.

2. Capacidad, representación y cuenta

La persona usuaria declara tener capacidad legal y, cuando actúe por una empresa, facultad suficiente para usar los Servicios dentro del alcance asignado por esa organización. Cada credencial es personal e intransferible.

La persona usuaria debe proporcionar información exacta, proteger sus credenciales y segundo factor, cerrar sesiones en dispositivos compartidos y notificar sin demora a soporte@total-compliance.online cualquier pérdida, compromiso o uso no autorizado.

3. Licencia y usos permitidos

Total Compliance concede una licencia limitada, revocable, no exclusiva y no transferible para fines internos legítimos de cumplimiento, gestión de riesgos, formación, certificación, administración o contratación autorizados.

• No eludir controles de acceso, segregación por empresa, límites técnicos o registros de auditoría.
• No revender, extraer masivamente, copiar bases, reconstruir el servicio ni crear un producto competidor sin autorización escrita.
• No cargar contenido ilícito, malicioso o que vulnere privacidad, confidencialidad, propiedad intelectual o derechos de terceros.
• No compartir resultados con personas no autorizadas ni utilizarlos para hostigamiento, discriminación o decisiones ilegales.

4. DD, listas, medios y debida diligencia

Los resultados de DD y ControlDD se elaboran con fuentes oficiales, públicas, comerciales o autorizadas, cuya cobertura, actualización y disponibilidad pueden variar. Una coincidencia de nombre no confirma identidad, sanción, delito, relación ni riesgo; una ausencia de coincidencias tampoco garantiza inexistencia de riesgo.

Los informes son herramientas de apoyo y no sustituyen asesoría jurídica, decisión del oficial de cumplimiento, investigación independiente ni validación documental. La organización usuaria debe revisar contexto, identificadores, jurisdicción, fecha, fuente y evidencia antes de decidir.

No se adoptarán decisiones adversas exclusivamente por un resultado automatizado. Los falsos positivos, homónimos, traducciones, datos desactualizados y fuentes temporalmente indisponibles deben someterse a revisión humana documentada.

5. Academy, University y certificados

El contenido formativo es educativo y no constituye asesoría legal, regulatoria, financiera o profesional individualizada. La disponibilidad de un curso no implica aval de una autoridad salvo identificación expresa de la fuente y del alcance.

Los certificados sólo acreditan el evento, identidad, evaluación y estado que consten en el registro verificable. No equivalen por sí solos a licencia profesional, autorización regulatoria o garantía de desempeño. La suplantación, fraude académico, manipulación de evidencia o uso indebido de credenciales puede causar suspensión o revocación.

6. Precios, pagos, impuestos y devoluciones

Los precios, unidades, tokens, impuestos, duración y alcance aplicables son los publicados o pactados para cada producto antes de confirmar una operación. Las pruebas identificadas como sandbox o simulación no realizan cargos ni liberan productos.

Los pagos reales se procesan por el proveedor indicado. Salvo derechos irrenunciables de la legislación aplicable o condiciones comerciales más favorables, las devoluciones se evalúan según el servicio contratado, su activación, consumo y evidencia de prestación. Ninguna disposición limita los derechos obligatorios de consumidores.

7. Datos personales y privacidad

Total Compliance trata los datos necesarios para autenticar, vincular accesos, prestar y proteger los Servicios, ejecutar pagos, mantener auditoría, soporte, evidencias y obligaciones legales. Se aplican finalidad, proporcionalidad, seguridad, confidencialidad, calidad y conservación limitada conforme a la Ley 81 de 2019 y su reglamentación.

Pueden intervenir proveedores de identidad, infraestructura, correo, pagos, fuentes de información y soporte, sujetos a instrucciones y salvaguardas. Cuando exista tratamiento o almacenamiento transfronterizo, se aplicarán las protecciones contractuales y técnicas exigibles.

La persona titular puede solicitar acceso, rectificación, cancelación, oposición y portabilidad cuando corresponda, así como formular consultas o revocar consentimientos que sean revocables, escribiendo a soporte@total-compliance.online. La revocación no afecta tratamientos previos lícitos ni datos que deban conservarse por obligación legal, defensa o auditoría.

8. Seguridad, confidencialidad y conservación

Total Compliance aplica controles razonables de identidad, mínimo privilegio, segregación por empresa, cifrado o hash cuando corresponde, registro de eventos, copias y respuesta a incidentes. Ningún sistema es infalible; las partes colaborarán de buena fe ante un incidente.

La organización usuaria limitará el acceso a personal con necesidad legítima, mantendrá equipos y navegadores razonablemente seguros, retirará accesos cuando dejen de ser necesarios y respetará los periodos de conservación mostrados o contratados.

9. Propiedad intelectual

La plataforma, diseño, software, metodologías, marcas y materiales propios pertenecen a Total Compliance o a sus licenciantes. Las fuentes y contenidos de terceros conservan su titularidad y condiciones. La persona usuaria conserva los derechos que le correspondan sobre sus datos y materiales, y autoriza únicamente su tratamiento para prestar, proteger y auditar el Servicio.

10. Disponibilidad, cambios y soporte

Total Compliance procurará una disponibilidad razonable, pero puede realizar mantenimiento, corregir vulnerabilidades, suspender fuentes o interrumpir funciones por seguridad, cumplimiento, fuerza mayor o dependencia de terceros. Los cambios materiales se comunicarán por medios razonables.

Los Términos vigentes y la versión aceptada permanecen consultables en el perfil. La aceptación inicial no se repite por cambios ordinarios; sólo se solicitará una nueva manifestación cuando una obligación legal o una modificación material requiera consentimiento adicional.

11. Suspensión y terminación

El acceso puede suspenderse o terminarse por vencimiento contractual, falta de pago, riesgo de seguridad, orden competente, uso ilegal o incumplimiento material. Cuando sea razonable se informará la causa y la oportunidad de corregirla. La terminación no elimina obligaciones de pago, confidencialidad, conservación, auditoría o propiedad intelectual que deban subsistir.

12. Responsabilidad y garantías

Los Servicios se prestan con diligencia razonable y según el alcance contratado. En la máxima medida permitida por la ley, Total Compliance no garantiza que fuentes de terceros sean completas, continuas o libres de errores, ni resultados específicos de negocio, regulación, examen o riesgo.

Ninguna exclusión aplica a responsabilidad que no pueda limitarse legalmente, dolo, culpa grave, vulneración deliberada de derechos ni derechos irrenunciables. Fuera de esos supuestos, la responsabilidad se determinará conforme al daño probado, la causalidad y la ley panameña aplicable.

13. Ley aplicable, solución de controversias y contacto

Estos Términos se rigen por las leyes de la República de Panamá. Las partes procurarán resolver de buena fe cualquier diferencia mediante soporte y negociación directa. Sin perjuicio de competencias o fueros obligatorios, las controversias se someterán a los tribunales competentes de la Ciudad de Panamá.

Consultas contractuales, privacidad, seguridad o soporte: soporte@total-compliance.online. Fecha de vigencia: 30 de agosto de 2026.

Base normativa de referencia

• Ley 51 de 22 de julio de 2008, sobre documentos y firmas electrónicas, modificada por la Ley 126 de 18 de febrero de 2020.
• Ley 81 de 26 de marzo de 2019, sobre protección de datos personales, y Decreto Ejecutivo 285 de 28 de mayo de 2021.
• Ley 45 de 31 de octubre de 2007, sobre protección al consumidor y defensa de la competencia.
• Código Civil de la República de Panamá y demás normas imperativas aplicables.